Osebni pristop

Naložbeno strategijo usmerjamo k usklajevanju tveganja, ki ga je vlagatelj pripravljen nositi, in pričakovanih donosov. Za določitev optimalne naložbene strategije ni enostavnega recepta, zato je potrebna temeljita analiza vlagateljevih zmožnosti in preferenc.  

Vprašanja pri odločitvi za investiranje

Vprašanja, ki si jih moramo postaviti pri odločitvi za investiranje, so:  

• Kolikšen delež svojega premoženja bom vložil/-a v določeno obliko sredstev in koliko sredstev mesečno lahko privarčujem/investiram? 
• Kakšen je moj namen investiranja in kakšno tveganje sem pripravljen/-a sprejeti?
• Kdaj bom sredstva potreboval/-a in v kolikšnem obsegu?
• Kakšne donose pričakujem/potrebujem za uresničitev svojih ciljev?
• Kakšne so moje likvidnostne omejitve?
• Kakšne so moje davčne omejitve in preference?
• Kakšne so zakonske omejitve?

Individualno prilagojene naložbene strategije

Zgornja vprašanja so vključena tudi v investicijski vprašalnik, ki ga ob pristopu k upravljanju premoženja izpolni vsaka stranka. Na podlagi odgovorov v družbi ALTA ocenimo investicijski profil vlagatelja ter oblikujemo individualno naložbeno strategijo, ki je osnova za izdelavo začetnega portfelja stranke in njegovo nadaljnje upravljanje.