Že z nizkimi zneski lahko vstopite na svetovne kapitalske trge in izkoristite njihove prednosti.

V primerjavi z drugimi finančnimi instrumenti vzajemni skladi ponujajo visoko razpršenost naložb (več deset delnic, obveznic in drugih finančnih instrumentov).

Sklade upravljajo strokovno podkovani in izkušeni finančni analitiki.

Razpršenost investicij in profesionalno upravljanje v vzajemnih skladih zagotavljata varnost, kar bi težko dosegli s kupovanjem posameznih vrednostnih papirjev

Samostojno zbiranje in obdelovanje podatkov o izdajateljih delnic je zamudno; upravljavci vzajemnih skladov to počnejo namesto vas.

Enote vzajemnih skladov lahko kupite in prodate v vsakem trenutku.

Kapitalski dobiček se ugotovi za vsakega vlagatelja posebej, in sicer s strani družbe ALTA Skladi. Do konca januarja prihodnjega leta družba ALTA Skladi pošlje vsem vlagateljem predizpolnjeno napoved kapitalskega dobička, ki jo morajo vlagatelji pregledati in oddati davčnemu uradu do 28. oz. 29. februarja (odvisno od zahteve Davčnega urada).

Vlagatelj je obvezan plačila davka le v primeru izplačila iz vzajemnega sklada.

Pravne osebe

Pri izplačilu sredstev iz vzajemnega sklada so dohodki pravnih oseb obdavčeni v skladu z Zakonom o davku od dohodkov pravnih oseb (Uradni list Republike Slovenije št.: 17/05 – UPB1 ter 108/05, v nadaljevanju: ZDDPO-1), in sicer s stopnjo davka na dohodek v višini 25 % na ustvarjeni davčno priznani dobiček.

Pravne osebe so dolžne poleg obdavčenja v primeru izplačila sredstev iz vzajemnega sklada v skladu z 11.a členom ZDDPO-1 pri določanju davčne osnove upoštevati posebna pravila pri spremembah računovodskih usmeritev, popravkih napak in prevrednotenjih.

Razlika med nakupno vrednostjo enot premoženja in prodajno vrednostjo se v primeru pozitivnega rezultata vpiše med prihodke, ob negativnem pa med odhodke.

Preoblikovanje vzajemnega sklada v podsklad ne vpliva na vrednost enote premoženja, ne na vplačila investicijskih kuponov. Ohranja se tudi naložbena politika in stopnja tveganja.

Vlaganje v podsklade vam omogoča, da svoje prihranke oplemenitite na varen in hkrati donosen način.

Za razliko od samostojnega vlaganja sredstev v posamezne delnice na borzi je vlaganje v podsklade predvsem stroškovno ugodnejše, poleg tega pa primerno za tiste vlagatelje, ki nimajo dovolj časa, da bi sami upravljali s svojim premoženjem. V podskladih z vašim premoženjem upravljajo strokovni upravljavci, ki se nenehno izobražujejo, kar jim omogoča dobre investicijske odločitve.

Ključna razlika je, da varčevanje pod okriljem Krovnega sklada ALTA predstavlja predvsem odlog ugotavljanja davčne obveznosti, kar v praksi pomeni, da se v primeru prehajanja vlagateljev iz enega podsklada v drugega, v okviru istega Krovnega sklada, odloži davčna obveznost iz naslova davka na kapitalski dobiček do dokončnega izplačila vlagatelja iz Krovnega sklada.

Pri vzajemnih skladih, ki niso pod Krovnim skladom vlagatelji nimajo te možnosti in morajo ob prehodu iz enega v drugi sklad, davčnemu uradu prijaviti davek iz naslova kapitalskih dobičkov. Za več Glej vprašanje »Katere so prednosti krovnega sklada?"

Da. Vsi ALTA Skladi so dne, 8.1.2011, postali podskladi Krovnega sklada ALTA. To vlagateljem predstavlja še celovitejšo  izbiro podskladov pod skupnim Krovnim skladom ALTA.

Izjema ostajata le sklad ALTA EUROSTOCK in sklad ALTA SENIOR.