Vlagatelji, ki varčujejo v ALTA 10+ imajo 50% popusta na vstopne stroške za vsa dodatna enkratna vplačila v sklade (dodatna vplačila v sklad poleg mesečnega varčevanja v ALTA 10+). 50% popust se obračuna glede na trenutno veljavno lestvico vstopnih stroškov za enkratna vplačila v vzajemne sklade.

Pri prvem vplačilu v ALTA 10+ vlagatelj plača tudi vstopne stroške za celotno desetletno obdobje, zato se poleg izbranega mesečnega zneska pri prvem vplačilu plačajo tudi vstopni stroški. Vstopni stroški pri mesečnem varčevanju v ALTA 10+ znašajo največ 2,00% od predvidenega desetletnega zneska vplačil:

(100€ X 120 mesecev) – ((100€ X 120 mesecev) / (1 + 0,0200))= 235,29€

V našem primeru to pomeni, da se bo stranki pri prvem mesečnem vplačilu bremenilo račun za 335,29€ (100€ + 235,29€), pri vseh nadaljnjih mesečnih vplačilih pa za izbran mesečni znesek 100€.

Pomembno je poudariti, da ima stranka, ki vplačuje v ALTA 10+ 50% popust na vstopne stroške na vsa dodatna enkratna vplačila v katerekoli vzajemne sklade (dodatna vplačila v sklad poleg mesečnega varčevanja). Poleg tega se bo stranki po zaključku desetletnega obdobja vrnilo celotno nominalno vrednost začetnih vstopnih stroškov za ALTA 10+ v obliki dodatnega vplačila v vzajemni sklad (v našem primeru bi to znašalo 235,29€). Temu tudi rečemo »ZAKLJUČNI BONUS«.

Prehod iz ALTA 10+ v ALTA 5+ ni možen.

Da, minimalno obdobje varčevanja se vam podaljša za čas, ko ste izkoristili možnost moratorija. V vašem primeru bo novo minimalno obdobje varčevanja 10 let in 6 mesecev.

V primeru, da vlagatelj v obdobju varčevanja poveča predvideni znesek mesečnega vplačila v ALTA 10+, mu družba za upravljanje zaračuna premalo zaračunane vstopne stroške za preostanek obdobja plačevanja na način, kot to velja pri prvem vplačilu, in sicer ob novem (višjem) vplačilu.

V kolikor po zaključku obdobja moratorija vlagatelj ne nadaljuje z vplačevanjem v ALTA 10+ se šteje, da je odstopil od ALTA 10+. Vlagatelj s tem izgubi pravico neplačevanja vstopnih stroškov pri mesečnih vplačilih – vsa mesečna vplačila se obravnavajo kot enkratna vplačila. Poleg tega vlagatelj izgubi tudi možnost  povračila celotne nominalne vrednosti začetnih vstopnih stroškov v ALTA 10+ po zaključku minimalnega obdobja varčevanja (v našem primeru vlagatelju ne bo vrnjenih 235,29€ v obliki točk sklada po zaključku minimalnega obdobja varčevanja – glej vprašanje »Varčujem 100€ mesečno v ALTA 10+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?«). Vlagatelj izgubi tudi možnost 50% popusta na vstopne stroške na dodatna enkratna vplačila.

Šteje se, da ste odstopili od ALTA 10+ če:

-          ste delno ali v celoti prodali enote premoženja skladov, ki ste jih privarčevali v okviru ALTA 10+ pred koncem minimalnega obdobja varčevanja (ta omejitev ne velja za enkratna vplačila, torej za vplačila, ki ste jih dodatno vplačevali poleg mesečnih vplačil v okviru ALTA 10+),

-          pošljete pisni zahtevek za zaključek ALTA 10+ na družbo za upravljanje, skupaj z izpolnjenim obrazcem »Direktne bremenitve«,

-          po preteku obdobja moratorija ne nadaljujete z dogovorjenimi mesečnimi vplačili.

Pri odstopu od ALTA 10+ vlagatelj izgubi pravico neplačevanja vstopnih stroškov pri mesečnih vplačilih – vsa mesečna vplačila se obravnavajo kot enkratna vplačila. Poleg tega vlagatelj izgubi tudi možnost  povračila celotne nominalne vrednosti začetnih vstopnih stroškov ALTA 10+po zaključku minimalnega obdobja varčevanja (v našem primeru vlagatelju ne bo vrnjenih 235,29€ v obliki točk sklada po zaključku minimalnega obdobja varčevanja – glej vprašanje »Varčujem 100€ mesečno v ALTA 10+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?«).